בעולם ההשקעות קיימת קבוצה מובחנת של משקיעים הנהנית מיתרונות ייחודיים ומאפשרויות השקעה רחבות יותר מאלו הזמינות למשקיע הממוצע. משקיעים אלו, המוגדרים כ"משקיעים כשירים", זוכים לגישה לעולם שלם של אפיקי השקעה מתקדמים שאינם נגישים לציבור הרחב, ובכך מתאפשר להם לבנות תיק השקעות מגוון ומתוחכם יותר. הבנת היתרונות והאפשרויות העומדות בפני משקיעים כשירים חיונית למי שמעוניין למקסם את פוטנציאל הצמיחה של הונו ולהשיג יציבות לאורך זמן.
מיהם משקיעים כשירים ומה מייחד אותם?
בישראל, ההגדרה של משקיע כשיר מעוגנת בחוק ניירות ערך ומתייחסת ליחידים או גופים העומדים בקריטריונים מסוימים של הון, הכנסה או מומחיות. עבור יחידים, נדרש הון פיננסי של לפחות שמונה מיליון שקלים, או הכנסה שנתית של כמיליון ומאתיים אלף שקלים במשך שנתיים רצופות, או שילוב של מיליון וחצי שקלים הון פיננסי עם הכנסה שנתית של שבע מאות וחמישים אלף שקלים.
אפיקי ההשקעה הייחודיים הפתוחים למשקיעים כשירים
משקיעים כשירים נהנים מגישה למגוון רחב של אפיקי השקעה אלטרנטיביים. ביניהם ניתן למצוא קרנות השקעה פרטיות המתמחות בתחומים כמו הייטק, נדל"ן, תשתיות ואנרגיה מתחדשת. אפיק נוסף הוא קרנות גידור המשתמשות באסטרטגיות מתוחכמות שאינן זמינות בקרנות נאמנות רגילות. השקעות פרייבט אקוויטי פותחות דלת לכניסה לחברות פרטיות בשלבי צמיחה שונים, בעוד קרנות חוב פרטיות מציעות תשואות גבוהות יותר מאג"ח מסורתיות. יותר,
היתרונות המרכזיים בבניית תיק השקעות כמשקיע כשיר
הגישה להשקעות אלטרנטיביות מאפשרת למשקיעים כשירים לבנות תיק השקעות מאוזן יותר, עם חשיפה מופחתת לתנודתיות בשווקים המסורתיים. בתקופות של משברים בשוק ההון, ההשקעות האלטרנטיביות עשויות להציג יציבות רבה יותר ולהגן על התיק מפני תנודתיות קיצונית. משקיעים כשירים יכולים גם ליהנות מהגנה טובה יותר מפני אינפלציה, שכן רבים מהנכסים האלטרנטיביים, כמו נדל"ן או תשתיות, נוטים לשמור על ערכם הריאלי לאורך זמן.
אסטרטגיות מתקדמות למשקיעים כשירים
משקיעים כשירים יכולים ליישם אסטרטגיות מתקדמות שאינן נגישות או מעשיות עבור המשקיע הממוצע. אסטרטגיית השקעה אנטי-מחזורית מאפשרת רכישת נכסים בתקופות של מצוקה בשוק, כאשר מחיריהם נמוכים משמעותית משווים ההוגן. פיזור סיכונים מתוחכם מתבטא בחלוקת ההשקעות בין נכסים בעלי מאפייני סיכון-תשואה שונים ומתאם נמוך ביניהם.
