ביטוחים וניהולי הסיכונים מהווים שכבת הגנה מהותית על החיים הכלכליים, האישיים והעסקיים, ובעיקר כלי תכנוני שמאפשר לנהל עתיד מתוך שליטה ולא מתוך תגובה.  אנשים שמבינים את המשמעות של ביטוח כחלק מתכנון פיננסי כולל, יודעים שזוהי החלטה אסטרטגית שמשפיעה על כל

כשמדברים על השוואת קופות גמל להשקעה, רוב האנשים מתחילים מהשאלה הפשוטה – מי עשתה תשואה גבוהה יותר. אבל כדי שהשוואה באמת תעזור בקבלת החלטה, צריך להבין מה בדיוק אתם רואים, באיזה טווח זמן, באיזה מסלול השקעה, ומה עוד עומד מאחורי

משקיע ישראלי המבקש חשיפה לנדל"ן בשווקים בינלאומיים עומד בפני בחירה בסיסית בין שני מסלולים: רכישה ישירה של נכס פיזי או השקעה באמצעות קרן נדל"ן. לכל מסלול מאפיינים ייחודיים המשפיעים על פרופיל הסיכון, התשואה הצפויה ורמת המעורבות הנדרשת. הבנת ההבדלים המהותיים

ריבית הבנק המרכזי היא אחד המשתנים המאקרו-כלכליים המשפיעים ביותר על ביצועי ההשקעות הפרטיות. השינויים הדרמטיים בסביבת הריבית בשנים האחרונות, מריבית אפסית בעשור שקדם ל-2022 ועד לעליות החדות של 2022-2023 והירידות שהחלו ב-2024, מספקים מקרה בוחן להבנת הקשרים בין מדיניות מוניטרית

משקיע כשיר השוקל כניסה להשקעות אלטרנטיביות נדרש להבין את מערכת המיסוי החלה על אפיקים אלו, שכן היא שונה במספר היבטים מהותיים ממיסוי ניירות ערך סחירים. המבנה המשפטי של רוב הקרנות הפרטיות, המאורגנות כשותפויות מוגבלות, יוצר השלכות מס ייחודיות שיש להביא

משקיעים המחזיקים תיק המורכב בעיקר ממניות ואגרות חוב סחירות חשופים במידה רבה לתנודתיות השווקים הציבוריים. בתקופות של ירידות חדות, כפי שנצפו למשל במשבר 2008 או בתחילת 2020, המתאם בין סוגי הנכסים המסורתיים נוטה לעלות דווקא כאשר הפיזור נחוץ ביותר. מציאות