ריבית הבנק המרכזי היא אחד המשתנים המאקרו-כלכליים המשפיעים ביותר על ביצועי ההשקעות הפרטיות. השינויים הדרמטיים בסביבת הריבית בשנים האחרונות, מריבית אפסית בעשור שקדם ל-2022 ועד לעליות החדות של 2022-2023 והירידות שהחלו ב-2024, מספקים מקרה בוחן להבנת הקשרים בין מדיניות מוניטרית

משקיע כשיר השוקל כניסה להשקעות אלטרנטיביות נדרש להבין את מערכת המיסוי החלה על אפיקים אלו, שכן היא שונה במספר היבטים מהותיים ממיסוי ניירות ערך סחירים. המבנה המשפטי של רוב הקרנות הפרטיות, המאורגנות כשותפויות מוגבלות, יוצר השלכות מס ייחודיות שיש להביא

משקיעים המחזיקים תיק המורכב בעיקר ממניות ואגרות חוב סחירות חשופים במידה רבה לתנודתיות השווקים הציבוריים. בתקופות של ירידות חדות, כפי שנצפו למשל במשבר 2008 או בתחילת 2020, המתאם בין סוגי הנכסים המסורתיים נוטה לעלות דווקא כאשר הפיזור נחוץ ביותר. מציאות

סירוב להלוואה מהבנק הוא חוויה מתסכלת, אבל חשוב לדעת דבר אחד ברור:סירוב מהבנק אינו סוף הדרך בשנת . בשנים האחרונות שוק האשראי החוץ בנקאי בישראל התפתח משמעותית, ומאפשר גם למי שנדחה בבנק לקבל פתרון מימון חוקי, מפוקח ומותאם אישית.האתגר האמיתי אינו

במשך עשורים רבים נחשב תיק ההשקעות הקלאסי המחולק בין מניות לאגרות חוב לנוסחה יציבה ואמינה. ההנחה הרווחת היתה שכאשר שוק המניות יורד, אגרות החוב יספקו הגנה בזכות הקורלציה השלילית ביניהם. אלא שהמציאות בשנים האחרונות מערערת על הנחה זו ומחייבת חשיבה