מעמד משקיע כשיר פותח דלתות להזדמנויות השקעה ייחודיות, אך שמירה על מעמד זה דורשת עמידה מתמדת בקריטריונים פיננסיים מחייבים. במאמר זה נסביר מה נדרש כדי לשמור על המעמד לאורך זמן ומה קורה במצבים שונים. הבנת התנאים לשמירה על המעמד משקיע
תיק השקעות מסורתי בנוי על שני עמודים – מניות ואגרות חוב. האסטרטגיה המקובלת הייתה תמיד שכשהמניות עולות, האג"ח נשארות יציבות, וכשהמניות יורדות, האג"ח מספקות הגנה. אבל בשנים האחרונות, הכללים האלה משתנים. ב-2022, למשל, ראינו ירידות של כ-18% במדד המניות העולמי
מעמד משקיע כשיר פותח דלת לעולם של אפיקי השקעה שאינם נגישים למשקיע הרגיל. מעבר לגישה הבסיסית למניות ואגרות חוב, משקיעים כשירים יכולים לבנות תיקי השקעות מתוחכמים עם חשיפה לאסטרטגיות שמציעות פרופילי סיכון-תשואה שונים לחלוטין. הנה מבט על האפיקים המרכזיים והאסטרגיות
השקעות נדל"ן בחו"ל הפכו בשנים האחרונות לאפיק מרכזי עבור משקיעים ישראלים המחפשים פיזור גיאוגרפי ותשואות אטרקטיביות. השילוב של תשואות שכירות יציבות, פוטנציאל לעליית ערך, וחשיפה לשווקים שונים מהשוק המקומי, הופך את האפיק הזה למושך. אבל כמו בכל השקעה, גם כאן
מעמד של משקיע כשיר הוא שער הכניסה לעולם ההשקעות האלטרנטיביות בישראל. המעמד הזה, שהוגדר בחוק ניירות ערך ובתקנות הרלוונטיות, נועד להבטיח שרק משקיעים בעלי יכולת כלכלית מספקת והבנה פיננסית יוכלו לגשת להשקעות מורכבות ופחות נזילות. אבל מה בדיוק נדרש כדי
בשנים האחרונות, תיקי ההשקעות של משקיעים רבים נראים די דומים: מניות בבורסה, קצת אגרות חוב, אולי קרן נאמנות או שתיים. השאלה היא האם זה מספיק כדי להתמודד עם התנודתיות הגוברת בשווקים, עם האינפלציה שחזרה, ועם תשואות שהולכות ונדחסות באפיקים המסורתיים.
