בעשורים האחרונים אנו עדים לצמיחה מטאורית של קרנות השקעות אלטרנטיביות. קרנות אלו משנות את פני עולם ההשקעות ומהוות כיום נדבך מרכזי בתעשיית ניהול הכספים הגלובלית. במאמר זה נבחן כיצד בדיוק קרנות אלטרנטיביות חוללו מהפכה בתחום ההשקעות.
מהן קרנות השקעות אלטרנטיביות?
קרן השקעות אלטרנטיביות הן קרנות השקעה שאינן משקיעות בנכסים מסורתיים כמו מניות ואג"ח, אלא בנכסים 'אלטרנטיביים' כגון נדל"ן, סחורות, אמנות, קריפטו ועוד. הקרנות מנוהלות על ידי מנהלים מקצועיים ומיומנים.
יתרונות הקרנות האלטרנטיביות
– פיזור והפחתת סיכון – ההשקעה מפוזרת על פני מגוון רחב של נכסים לא מתואמים
– גישה לנכסים ייחודיים ובלעדיים כגון אמנות, קריפטו, נדל"ן יוקרתי
– תשואות טובות יותר משווקי ההון המסורתיים
– נזילות גבוהה – ניתן למשוך את הכסף בקלות יחסית
– פוטנציאל לביצועים טובים גם בתקופות משבר
כיצד הן פורצות דרך בעולם ההשקעות?
גיוון ופיזור התיק
קרנות אלטרנטיביות מאפשרות פיזור וגיוון התיק על ידי חשיפה למגוון רחב של נכסים שאינם מתואמים לשווקים הפיננסיים. זה מקטין את הסיכון הכולל של התיק.
נגישות לנכסים בלעדיים
הקרנות מעניקות גישה בלעדית לנכסים כמו יצירות אמנות, קריפטו, נדל"ן יוקרתי וכדומה שבדרך כלל אינם נגישים למשקיע הפרטי.
תשואות עודפות
בממוצע, קרנות אלטרנטיביות הניבו תשואה עודפת על פני שווקי ההון המסורתיים בעשורים האחרונים. הן הצליחו לשמור על ביצועים חיוביים גם בתקופות משבר.
טכנולוגיה וחדשנות
קרנות רבות משקיעות כיום בטכנולוגיות חדשניות כגון קריפטו, פינטק, בינה מלאכותית ועוד. זה חושף את המשקיעים לתחומים מתקדמים ביותר.
סוגי קרנות השקעות אלטרנטיביות עיקריות
קרנות נדל"ן
– משקיעות בנכסי נדל"ן מניב כגון משרדים, מרכזי מסחר, דיור להשכרה
– מקור הכנסה יציב מדמי שכירות ומימון
קרנות פרייבט אקוויטי
– משקיעות בחברות פרטיות צומחות בשלבים מוקדמים
– פוטנציאל לתשואות גבוהות אך סיכון רב
קרנות גידור
– עושות שימוש באסטרטגיות מגוונות כדי להשיג תשואה בכל מצב שוק
– מכסות על חשיפות ומינופים מורכבים
כל אחת מהאסטרטגיות הללו יכולה לתרום לפיזור וגיוון תיק ההשקעות ולהקטין סיכונים באופן כולל. יחד עם זאת חשוב לפזר בין מספר קרנות ולנהל את ההשקעה בצורה אחראית.
סיכום
קרנות השקעות אלטרנטיביות הפכו לכוח חשוב ומשפיע בנוף ההשקעות העולמי. יתרונותיהן הם פיזור והקטנת סיכון, גישה לנכסים בלעדיים, תשואות עודפות וחשיפה לטכנולוגיות חדשניות. עם זאת חשוב לזכור שמדובר בהשקעות ברמת סיכון גבוהה שדורשות מומחיות. מומלץ לשלב אותן בזהירות כחלק מאסטרטגיית פיזור סיכונים בתיק ההשקעות.
