"לקוח כשיר" הוא מונח המשמש בעולם הפיננסים וההשקעות לתיאור משקיע או לקוח העומד בקריטריונים מסוימים של ידע, ניסיון ויכולת פיננסית. מטרת ההגדרה היא לזהות משקיעים המסוגלים להבין ולנהל סיכונים מורכבים יותר בהשקעותיהם, ולכן יכולים לגשת למוצרי השקעה מתוחכמים יותר שאינם זמינים למשקיעים רגילים.
הקריטריונים להגדרת לקוח כשיר עשויים להשתנות בין מדינות ורגולטורים שונים, אך בדרך כלל כוללים:
לסיכום, המושג "לקוח כשיר" מהווה כלי חשוב בעולם ההשקעות המודרני, המאפשר גמישות והזדמנויות למשקיעים מנוסים תוך שמירה על הגנה למשקיעים פחות מנוסים:
לקוח כשיר הוא משקיע בעל הון, ניסיון או ידע פיננסי מוכח, הזכאי לגישה למוצרי השקעה מורכבים. סטטוס זה מאפשר הזדמנויות השקעה רחבות יותר, אך גם דורש אחריות גבוהה יותר בניהול סיכונים.
עם זאת, הוא מעלה שאלות מורכבות לגבי הוגנות, סיכון ורגולציה בשוק ההון. ככל שהשווקים הפיננסיים ממשיכים להתפתח, כך גם ההגדרה והיישום של מושג זה צפויים להשתנות ולהתאים לאתגרים החדשים. צרו קשר לפרטים נוספים.
לקוח כשיר הוא משקיע העומד בקריטריונים מסוימים של הון, ניסיון, או ידע פיננסי, המאפשרים לו גישה למוצרי השקעה מורכבים יותר.
היתרונות כוללים גישה למוצרי השקעה מתוחכמים, פחות מגבלות רגולטוריות, ואפשרות לקבל תנאים טובים יותר בשירותים פיננסיים.
כן, לקוחות כשירים עשויים לקבל פחות הגנות רגולטוריות ולהיחשף לסיכונים גבוהים יותר בהשקעות מורכבות, מה שדורש מהם יכולת גבוהה יותר בהערכת סיכונים.
